KB증권은 연말정산 시즌을 앞두고 개인형 퇴직연금(IRP)과 연금저축 보유 고객을 대상으로 다양한 혜택을 제공하는 이벤트를 다음 달 31일까지 진행하고 있다고 25일 밝혔습니다.
올해 역시 세액공제 수요가 집중되는 시기를 맞아 고객들의 절세 전략과 노후자산 마련을 지원하는 데 목적을 두고 있습니다.
연금저축과 IRP는 대표적인 연말정산 필수 상품으로 꼽히며, 납입금액에 따라 각각 최대 600만원, 900만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
총급여 5500만원 이하 근로자에게는 16.5%, 초과 근로자에게는 13.2%의 세액공제율이 적용되기 때문에 많은 근로자가 연말 이전에 납입금 확대를 고려하는 것으로 나타났습니다.
KB증권은 지난 2년간 연금 고객 데이터를 분석한 결과, 연금계좌 연간 순입금액의 약 30퍼센트가 11월과 12월에 집중된다는 사실을 확인했습니다.
세금 환급 효과를 높이려는 수요가 몰리며 매년 연말에 납입 활동이 급증하는 현상이 나타난 것입니다.
KB증권은 이러한 패턴에 맞춰 고객이 절세 혜택을 놓치지 않도록 안내를 강화하고, 연금 상품을 통한 노후자산 증식까지 함께 지원하기 위한 다양한 리워드 프로그램을 마련했습니다.
고객은 연말까지 KB증권 IRP 또는 연금저축 계좌에 신규 입금하거나 기존의 타사 계좌를 KB증권으로 이전하면 혜택을 받을 수 있습니다.
IRP 계좌 이벤트에서는 최대 3만원, 연금저축 이벤트에서는 최대 200만원의 리워드가 제공됩니다.
특히 이전 납입금까지 포함한 순입금 기준으로 리워드가 산정돼 고객 실익을 높였습니다.
이번 이벤트는 KB증권의 디지털 플랫폼을 통해 손쉽게 참여할 수 있습니다.
상세 내용은 KB증권 홈페이지 또는 MTS KB M-able에서 확인할 수 있으며, 세액공제 계산 기능과 연금 포트폴리오 분석 등 연금 관리를 돕는 다양한 서비스도 함께 제공됩니다.
장기적인 자산 형성과 세금 절감이라는 두 가지 목표를 동시에 달성할 수 있는 기간인 만큼 많은 고객이 관심을 보일 것으로 전망됩니다.
KB증권은 앞으로도 연금 계좌를 활용한 절세 전략을 적극적으로 지원하며 디지털 기반의 연금 관리 서비스를 확대할 계획입니다.
손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 “연금계좌는 장기적인 노후 준비와 더불어 연말정산 시기에 반드시 챙겨야 하는 핵심 절세 상품입니다”라며 “고객이 절세와 효율적 자산 관리를 경험할 수 있도록 지원을 지속적으로 강화하겠습니다”라고 밝혔습니다.
김용현 ([email protected])
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