우리은행, 금융사고 탐지 'FDS' 도입… 내부통제 강화

우리은행이 금융사고 예방과 내부통제 강화를 위한 새로운 이상징후 검사시스템(FDS)을 도입했다.

이를 통해 금융사고 패턴을 분석하고, 이상거래를 사전 탐지하는 체계를 마련했다.

24일 우리은행은 금융사고 패턴을 기반으로 이상거래를 탐지하는 ‘이상징후 검사시스템(FDS)’을 오픈했다고 밝혔다.

이는 은행권 최초로 시나리오 기반 부정거래 검사시스템을 현업에 적용한 사례로, 기존 금융사고 사례를 분석해 고위험 거래를 자동 탐지하고 검사에 즉시 착수할 수 있도록 설계됐다.

임종룡 우리금융그룹 회장은 지난해 국정감사에서 "이상거래 발생 시 즉각적인 검사 착수 신호를 제공하는 전산시스템을 구축해 올해부터 시행하겠다"고 밝힌 바 있다.

이번 시스템 구축을 통해 우리은행은 내부통제 강화를 위한 혁신적인 금융사고 예방 시스템을 도입하게 됐다.

이번 시스템은 △대출 취급 시 연소득 허위 입력 △허위 자금용도 증빙자료 제출 △고객 몰래 정기예금 해지 후 편취 등 기존 금융사고 사례 및 취약 유형을 분석해 이상징후를 탐지하는 기능을 갖췄다.

특히 영업점 마감 후 특정 이상거래 패턴을 분석해, 부정거래 가능성을 조기에 차단하는 역할을 수행한다.

우리은행은 △금융사고 패턴 분석 및 시나리오 생성 △내부통제 데이터베이스(DB) 구축 △모니터링 시각화 대시보드를 개발했으며, 고위험 시나리오 기반 데이터를 지속적으로 업데이트해 검사의 효율성을 높일 계획이다.

이 시스템을 통해 특정 이상거래가 발생하면 즉각적으로 검사 시스템이 탐지하고, 담당 검사역에게 알림과 자료를 전달해 실시간 대응이 가능해진다.

이를 통해 반복적으로 발생하는 금융사고를 사전에 차단하고 내부통제 체계를 강화하는 것이 목표다.

우리은행 관계자는 “이번 금융사고 패턴 기반 ‘FDS’는 개별 거래에서 탐지할 수 없는 금융사고를 선제적으로 예방하고, 금융사고 모니터링을 통해 반복되는 동일 유형의 금융사고를 예방할 수 있는 장점이 있다”며 “'FDS'를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력할 것”이라고 밝혔다.

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배동현 ([email protected]) 기사제보